I. Introducción
La sucesión es el proceso legal de liquidación de la herencia de una persona fallecida y de distribución de sus bienes a sus beneficiarios. Saber qué bienes están exentos de legalización puede ayudar a las personas y a las familias a planificar la distribución de sus bienes tras el fallecimiento y evitar el largo y costoso proceso de legalización. Este artículo proporcionará una guía completa sobre qué activos están exentos de legalización en Florida, el propósito de la legalización, y los pasos que las personas pueden tomar para proteger sus activos de la legalización.
II. ¿Qué es la sucesión en Florida?
La legalización de un testamento es el proceso legal para liquidar el patrimonio de una persona fallecida y distribuir sus bienes a sus beneficiarios. El propósito de la sucesión en Florida es asegurar que las deudas y responsabilidades de una persona fallecida sean pagadas, y que sus bienes sean distribuidos a sus legítimos beneficiarios. En Florida, la sucesión comienza con la presentación de una petición de administración ante el tribunal de circuito del condado donde vivía la persona fallecida. A continuación, el tribunal nombra a un representante personal para que gestione la sucesión y supervise el proceso sucesorio, que incluye la identificación y el inventario de los bienes, el pago de las deudas y obligaciones, y la distribución de los bienes a los beneficiarios. El proceso puede durar de varios meses a varios años, dependiendo de la complejidad de la sucesión.
III. Bienes exentos de legalización en Florida
Algunos activos no están sujetos a legalización en Florida y pueden transferirse a los beneficiarios sin necesidad de un procedimiento judicial de legalización.
A. Bienes en copropiedad con derecho de supervivencia: Los bienes en copropiedad con derecho de supervivencia pasan automáticamente al propietario o propietarios supervivientes tras el fallecimiento de uno de ellos, sin necesidad de legalización.
B. Cuentas de pago en caso de fallecimiento y transferencias en caso de fallecimiento: Las cuentas designadas como de pago en caso de fallecimiento o de transferencia en caso de fallecimiento pasan directamente a los beneficiarios designados tras el fallecimiento del titular de la cuenta, sin necesidad de legalización.
C. Ingresos del seguro de vida: El producto del seguro de vida se paga directamente a los beneficiarios designados, sin necesidad de testamentar.
D. Las cuentas de jubilación, como las cuentas IRA y 401(k)s, suelen pagarse a los beneficiarios designados, sin necesidad de legalización.
E. Bienes en un fideicomiso testamentario: Los bienes en un fideicomiso activo pueden transferirse a los beneficiarios del fideicomiso sin necesidad de legalización.
IV. Bienes que pueden eximirse durante la administración testamentaria en Florida
Algunos bienes entran en el proceso sucesorio, pero pueden quedar exentos en función de si se legan o pasan a una clase protegida. La mayor exención, con diferencia, es la de la propiedad familiar de Florida, que, en virtud de la ley, mediante una Orden que determina la condición de propiedad familiar de un bien inmueble, puede conferir el título de propiedad a los herederos libre de reclamaciones de acreedores no garantizados. Otras exenciones importantes son los vehículos, el mobiliario doméstico y las joyas. Fla. Stat. 732.402 enumera las exenciones:
732.402 Bienes exentos.
(1) Si un difunto estaba domiciliado en este estado en el momento de su fallecimiento, el cónyuge supérstite o, si no hay cónyuge supérstite, los hijos del difunto tendrán derecho a una parte de la herencia del difunto según lo dispuesto en esta sección, que se designará "bienes exentos".
(2) Los bienes exentos consistirán en:
(a) Mobiliario doméstico, enseres y electrodomésticos en la vivienda habitual del fallecido hasta un valor neto de 20.000 $ en la fecha del fallecimiento.
(b) Dos vehículos de motor como se define en s. 316.003, que no, individualmente en cuanto a cualquiera de dichos vehículos de motor, tienen un peso bruto del vehículo superior a 15.000 libras, que se celebró en el nombre del difunto y regularmente utilizado por el difunto o miembros de la familia inmediata del difunto como sus vehículos de motor personales.
(c) Todos los programas de matrícula calificados autorizados por la sección 529 del Código de Rentas Internas de 1986, según enmendado, incluidos, entre otros, los contratos de pago anticipado del Fondo Fiduciario de la Universidad Prepaga de Florida según la sección 1009.98 y los acuerdos de participación del Fondo Fiduciario de la Universidad Prepaga de Florida según la sección 1009.981.
(d) Todas las prestaciones pagadas en virtud del artículo 112.1915.
(3) Los bienes exentos estarán exentos de toda reclamación contra la masa, salvo las garantías reales perfeccionadas sobre los mismos.
(4) Los bienes exentos se sumarán al patrimonio familiar protegido, a los derechos legales y a los bienes que pasen en virtud del testamento del difunto o por sucesión intestada.
(5) Los bienes específica o demostrativamente legados por el testamento del difunto a cualquier legatario no se incluirán entre los bienes exentos. Sin embargo, las personas a las que se haya legado bienes de forma específica o demostrativa y que de otro modo tendrían derecho a ellos como bienes exentos en virtud de este artículo pueden hacer que el tribunal determine que los bienes están exentos de reclamaciones, excepto por los intereses de seguridad perfeccionados sobre los mismos, tras cumplir con las disposiciones del apartado (6).
(6) Las personas con derecho a bienes exentos se considerará que han renunciado a sus derechos en virtud de esta sección a menos que una petición para la determinación de bienes exentos es presentada por o en nombre de las personas con derecho a los bienes exentos en o antes de la última de las fechas que es de 4 meses después de la fecha de servicio de la notificación de la administración o la fecha que es de 40 días después de la fecha de terminación de cualquier procedimiento que implique la construcción, la admisión a trámite, o la validez de la voluntad o que impliquen cualquier otro asunto que afecte a cualquier parte de la herencia sujeta a esta sección.
(7) Los bienes determinados como exentos en virtud del presente artículo se excluirán del valor de la sucesión antes de que se determinen las cuotas hereditarias, intestadas, preteridas o electivas.
Entender y tomar las exenciones apropiadas en un procedimiento testamentario en Florida es crucial para asegurar que usted y su familia obtengan todas las protecciones de los acreedores que merecen bajo el código testamentario.
V. Protección de su patrimonio frente a la sucesión
Aunque algunos bienes están exentos de legalización en Florida, otros pueden estar sujetos al proceso de legalización. Para proteger los activos de la sucesión, las personas pueden tomar medidas para garantizar que sus activos se transfieran directamente a sus beneficiarios tras su fallecimiento.
Cómo proteger los activos de la sucesión de Florida:
1. Crear un fideicomiso testamentario: Un fideicomiso en vida puede permitir la transferencia de activos a los beneficiarios sin necesidad de legalización.
2. Designar beneficiarios en las cuentas: La designación de beneficiarios en las cuentas, como las de pago en caso de fallecimiento o transferencia en caso de fallecimiento, puede garantizar que los activos se transfieran directamente a los beneficiarios tras el fallecimiento del titular de la cuenta, sin necesidad de legalización.
3. Asegurarse de que la propiedad es conjunta: La propiedad conjunta con derecho de supervivencia puede garantizar que los bienes pasen directamente al propietario o propietarios supervivientes en caso de fallecimiento de uno de ellos, sin necesidad de legalización.
Asegúrese de consultar con un abogado con experiencia antes de hacer cambios en sus activos, ya que hay muchas consecuencias a tener en cuenta y los cambios deben ser realizados por un profesional y hacerse correctamente.
VI. Conclusión
Saber qué bienes están exentos de legalización puede ayudar a las personas y a las familias a planificar la distribución de sus bienes tras el fallecimiento y evitar el largo y costoso proceso de legalización. El proceso de sucesión en Florida puede ser complejo y lento, pero entender qué activos están exentos de sucesión y tomar medidas para proteger los activos de la sucesión puede ayudar a las personas y familias a garantizar que sus activos se transfieran de acuerdo con sus deseos y sin necesidad de sucesión.
La mejor manera de proteger los activos de la sucesión y garantizar que se transfieren de acuerdo con los deseos de un individuo es consultar con un abogado de planificación patrimonial. Un abogado puede ayudar a las personas a crear un plan de sucesión que se adapte a sus necesidades y objetivos específicos.
Si tiene preguntas sobre qué bienes están exentos de sucesión en Florida, o si necesita ayuda para crear un plan sucesorio para proteger sus bienes de la sucesión, no dude en ponerse en contacto con Zoecklein Law. Nuestros experimentados abogados están aquí para ayudarlo a navegar el complejo mundo de la planificación patrimonial y la sucesión testamentaria y asegurar que sus bienes sean protegidos y transferidos de acuerdo con sus deseos.
En Zoecklein Law, ofrecemos consultas gratuitas para ayudarle a comenzar. Entendemos que la planificación patrimonial y la sucesión pueden ser abrumadoras, pero nuestro equipo está aquí para ayudarle en cada paso del camino. No deje el futuro de su familia al azar.
-Brice Zoecklein, Esq.
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