El hecho de que haya escrito un testamento no significa que se cumplan sus deseos.
Mucha gente es consciente de que si no ha redactado un testamento, las posibilidades de que su patrimonio se administre como usted quería son escasas. Por eso hacen redactar un testamento y creen que así se cumplen sus deseos. El testamento puede ser impugnado ante los tribunales en determinadas circunstancias, pero no es el tema de este artículo. En primer lugar, a menos que su testamento sea legalizado por un tribunal, no es más que una carta en la que escribió sus deseos. El testamento TIENE que ser presentado ante el Secretario y ser admitido a Probate para que sea ejecutable. Si en lo que respecta a un tribunal, su voluntad no existe, entonces usted está de vuelta en la posición de todas aquellas personas que nunca tuvo un testamento redactado en el primer lugar. He tenido innumerables clientes que no entienden por qué el tribunal considera que no existe testamento para sus seres queridos. Mis clientes me dicen que sus seres queridos tenían testamento, que lo han visto en el pasado, o que sabían de su existencia, o que les dijo que existía el familiar que lo redactó, antes de que fallecieran, obviamente. Y tengo que decirles que lo siento, nada de eso importa.
¿Cómo puede no existir tu testamento si lo has redactado? Usted lo hizo, existe, usted sabe que existe. ¿Cómo puede un tribunal pensar lo contrario? Porque un testamento no es como un título electrónico para su coche que el DMV siempre tendrá. Un tribunal testamentario de Florida requiere el testamento original, el papel físico real que usted firmó físicamente con un bolígrafo. Una copia no cuenta. Alguien con memoria fotográfica que lo describa no cuenta. Tampoco fotos, videos, documentos de Word o PDF guardados ni ninguna otra cosa. El tribunal necesita el testamento original para que sea reconocido como válido. Entonces, ¿por qué es un gran problema? ¿Cómo puede hacer que las cosas salgan mal? Repasemos las 4 formas principales de asegurarse de que su testamento existe cuando usted fallezca.
La primera opción es presentarlo ante el Secretario Judicial del condado en el que vive. Así se asegurará al 100% de que su testamento siga existiendo cuando usted fallezca. Pero muchos abogados sugieren que no lo haga. La razón es que una vez que está en el archivo con el Secretario, la voluntad se considera un registro público. Cualquiera que solicite una copia la obtendrá. Si tiene datos personales delicados en su testamento, bienes que preferiría mantener en secreto mientras viva, o cree que la forma en que ha distribuido sus bienes entre familiares y amigos causará muchos disgustos y conflictos si sus deseos se conocen con antelación, mala suerte. Todo es público. Ese es el enorme inconveniente que hace que mucha gente no elija esta opción para preservar su testamento, aun cuando es la única que garantiza proteger su testamento de la inexistencia.
La segunda opción es dejar el testamento en manos de familiares o amigos o en algún lugar de su casa. Esto tiene dos inconvenientes. El primero es que las cosas pueden perderse. Muchas cosas pueden perderse, aunque sean importantes. A tu testamento le puede pasar tan fácilmente como a cualquier otra cosa. Guardarlo en una caja fuerte es guardarlo en casa y, a menos que la caja fuerte sea la cámara acorazada de un banco a la que nadie más pueda acceder o coger y trasladar físicamente, no es una garantía.
El segundo problema es que, después de tu muerte, mucha gente no es quien pensabas que era. Si el hecho de que no exista tu testamento les da una ventaja o un reparto de bienes mejor que el que obtienen en el testamento, puede que lo pierdan a propósito, o lo destruyan, o lo escondan y luego le digan a todo el mundo que no tienes ni idea de dónde está. Puede que piense que nadie de su familia es así, como mucha otra gente. Sin embargo, ocurre continuamente. Si ya no estás, puede que a tu familia no le importe tanto tu desaprobación o tus sentimientos. La codicia cambia a muchas personas, incluso a las que crees que nunca actuarían así, si sus circunstancias en ese momento son malas y realmente necesitan el dinero.
La tercera opción es dejárselo a su abogado. Muchos abogados no los aceptan, porque no quieren la responsabilidad de tener que dar cuenta del paradero de su testamento. Su despacho podría incendiarse, o podría perderse, extraviarse o ser robado. ¿Y si tiene una discusión con su abogado? ¿Una muy mala? Los abogados también son personas, con todos los riesgos que ello conlleva. Aunque haya normas o leyes que lo prohíban, algunos abogados, aunque sean pocos, pueden actuar sin ética o con malicia.
La cuarta opción es dejarlo en una caja de seguridad. Esta es probablemente la segunda opción más segura que no implica que todos tus secretos familiares se hagan públicos. Es una opción bastante buena, pero sigue habiendo algunos riesgos. Si designa a un beneficiario para su caja de seguridad, esa persona tiene la posibilidad de cometer todas las malas acciones comentadas anteriormente, aunque esto se mitiga nombrando sólo a alguien en quien confíe plenamente. Si usted queda incapacitado en algún momento y otorga a alguien un poder notarial sobre usted para que se encargue de sus asuntos, o los tribunales nombran a alguien para ese cargo, esa persona puede potencialmente acceder a su caja de seguridad y eliminar el testamento. Familiares o amigos poco éticos convencen todo el tiempo a personas mayores o al borde de la incapacidad para que les otorguen poderes notariales, y luego vacían las cuentas y venden todas las propiedades que usted posee. Si no designas un beneficiario, existe la posibilidad de que el banco no deje abrirla a nadie. Muy a menudo los tribunales pueden ordenar a un banco que abra una caja, pero no el 100% de las veces, dependiendo de las circunstancias. Entonces el testamento se queda ahí para siempre, sin existir para nadie.
Si no te preocupan los dramas familiares y no te importa que nadie sepa qué bienes tienes, depositarlos en la Caja es siempre la apuesta más segura. De lo contrario, probablemente su mejor opción sea la caja de seguridad. Sea cual sea la opción que elija, debe ser consciente de que su testamento debe estar protegido y debe presentarse ante el Secretario Judicial para que sea ejecutable.
Charles Adams, Esq.
Zoecklein Law, PA
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