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Un testamento es un instrumento legal que entra en vigor en el momento del fallecimiento, y es revocable hasta el fallecimiento, en el que se dispone de bienes (muebles o inmuebles), se indica cómo deben disponerse los bienes, se ejerce un poder de nombramiento o se designa a un fiduciario. Le permite designar a la(s) persona(s) que desea que administre(n) su patrimonio. A través de los términos de su testamento, puede ocuparse del cuidado de los hijos menores nombrando tutor(es) de sus personas y fiduciario(s) de sus bienes. Su testamento se legaliza de acuerdo con las leyes del estado en el que esté domiciliado. El estado de su domicilio determina si habrá que pagar impuestos sobre el patrimonio o la herencia. Si tiene bienes inmuebles en distintos estados, es posible que su testamento deba legalizarse en cada uno de ellos. Si el documento no es válido, todo el propósito del testamento puede quedar en nada. Algunos de los requisitos más básicos son los siguientes
(1) Debes estar en pleno uso de tus facultades mentales para crear tu testamento.
(2) Su testamento no puede ser oral, debe ser escrito.
(3) Deben cumplirse los procedimientos adecuados de certificación y ejecución.
¿Qué ocurre si muero sin testamento? Si fallece sin testamento, sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes del estado en el que esté domiciliado o las leyes del estado en el que se encuentren los bienes. El plan de distribución del estado puede ser diferente del que usted desea. Además, se dejará en manos del estado la determinación de las personas que actuarán como tutores y fideicomisarios de sus hijos menores. La gran ventaja de un testamento es que permite expresar plenamente sus deseos sobre sus bienes, beneficiarios e hijos.
¿Necesito un testamento? Si tiene alguna de las siguientes situaciones, debe hacer testamento:
Su testamento seguirá siendo válido hasta su fallecimiento o hasta que usted lo revoque o modifique, siempre que se haya redactado correctamente. Si cree que su testamento va a ser impugnado por sus herederos, es crucial que contrate a un abogado para asegurarse de que se entienden y se cumplen todas las formalidades de un testamento. Además, si hay alguna reclamación sobre su estado mental al otorgar testamento, le conviene obtener una declaración jurada del médico que le trata sobre su competencia mental para otorgar testamento. Si se han producido cambios importantes en su vida, como el divorcio, la adopción, el nacimiento de hijos, fallecimientos en la familia o un cambio significativo en el volumen total de su patrimonio, es importante que revise su testamento para asegurarse de que el documento sigue reflejando fielmente sus deseos. La cuestión es que, aunque su testamento siga siendo técnicamente válido según la ley de Florida, si no refleja con exactitud sus deseos o sus circunstancias, es necesario modificarlo.
Pólizas de seguro: A menos que sean pagaderos a su patrimonio, los beneficios de las pólizas de seguro de vida (también incluye las cuentas pagaderas en caso de fallecimiento y otros instrumentos con un beneficiario designado) no se transmitirán de acuerdo con los términos de su testamento. En su lugar, el producto se pagará a las partes designadas como beneficiarios en las propias pólizas e instrumentos de seguro. Si se hace pagadero a su patrimonio, el tamaño de su patrimonio aumentará, arriesgándose a una mayor responsabilidad fiscal y exposición a las reclamaciones de los acreedores.
Bienes en copropiedad: Si usted es copropietario de bienes con otra persona en calidad de "copropietarios con derecho de supervivencia", en el momento de su fallecimiento, los bienes pasarán automáticamente a la otra persona. Dichos bienes en copropiedad no formarán parte del patrimonio que se distribuya en su testamento. Del mismo modo, si usted y su cónyuge son titulares de bienes en régimen de propiedad horizontal, su cónyuge se quedará automáticamente con esos bienes en el momento de su fallecimiento. No se transmitirán en virtud de su testamento y no se incluirán en su patrimonio. Los bienes en copropiedad también pueden incluir bienes personales como automóviles y cuentas bancarias en las que figure otra persona.
Bienes gananciales: Si usted reside en un estado de bienes gananciales (AZ, CA, ID, LA, NV, NM, TX, WA, WI), no puede ceder a otra persona el interés que su cónyuge posee en los bienes gananciales. Los bienes gananciales se definen como los bienes que son propiedad conjunta de marido y mujer.
