Al tratar con litigios y administración de sucesiones, observamos con frecuencia cómo una mala planificación del patrimonio y/o familiares sin escrúpulos destruyen las intenciones de un difunto y, en última instancia, causan desavenencias entre los miembros restantes de la familia. Una herramienta de la que solemos abusar en Florida es el poder notarial. Este artículo pretende proporcionar una breve visión general del documento de poder y los mecanismos legales por los que un beneficiario perjudicado o el patrimonio puede presentar una causa de acción para recuperarse de las escrituras ilegales.
Pongamos un ejemplo. John Smith tiene dos hijos: Jack y Jill. Jill cuida de John y Jack vive fuera del estado. Para facilitar el cuidado de John a medida que envejece, Jill obtiene un poder notarial y se encarga de los asuntos financieros de John, incluido el pago de facturas y la gestión de inversiones y propiedades. John fallece y deja un testamento en el que asigna todo su patrimonio a sus dos hijos, Jack y Jill, a partes iguales. Jill ha utilizado todos los bienes de su padre y la herencia no tiene activos. Jack no cree que esto pueda suceder y desea responsabilizar a su hermana, como apoderada, de todas las acciones realizadas en su función de apoderada.
¿Qué es un poder notarial?
En términos básicos, se trata de un documento que permite a alguien delegar decisiones importantes relativas a asuntos financieros y decisiones médicas. En Florida, el documento entra en funcionamiento en cuanto se hace efectivo. El otorgante del poder se denomina "poderdante" y el receptor encargado de llevar a cabo los asuntos se denomina "agente". En un mundo perfecto, el documento permite a la persona delegada por el poder (llamada apoderado) llevar a cabo los asuntos del designante para que sus asuntos financieros y otros asuntos puedan continuar. Cuando se utilizan correctamente, estos documentos proporcionan una excelente fuente de gestión y facilidad de vida para quienes se enfrentan a problemas de incapacidad o a acontecimientos médicos importantes.
Este artículo no pretende ofrecer una guía sobre la creación o ejecución de estos documentos; para más información, consulte la sección de nuestro sitio web sobre poderes notariales. En su lugar, hoy nos centraremos en el lado oscuro de los documentos de poder: el abuso del poder y lo que las partes perjudicadas pueden hacer en Florida para exigir responsabilidades a los malhechores.
El Estado de Florida ofrece un régimen legal que establece algunos de los requisitos para un "agente", es decir, la persona que acepta la responsabilidad, en virtud de un poder, de actuar en nombre de otra persona. Los derechos y responsabilidades y algunos requisitos de redacción figuran en el capítulo 709 de la Ley de Florida. Analizaremos aquí algunas de esas disposiciones. Para su comodidad, hemos reproducido el texto completo de los estatutos al final de este artículo.
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¿Quién puede impugnar las acciones de un "agente"? De conformidad con la Ley de Florida 709.2116(2), el mandante, un tutor, curador, fideicomisario u otro fiduciario que actúe en nombre del mandante o del patrimonio del mandante, una persona autorizada para tomar decisiones de atención médica (sólo en la medida en que las decisiones se vieran afectadas), un organismo gubernamental o cualquier otra parte interesada, si la persona demuestra a satisfacción del Tribunal que está interesada en el bienestar del mandante y cree de buena fe que la intervención del Tribunal es necesaria.
Fla. Stat. 709.2114 establece que un agente es un fiduciario y, por lo tanto, debe actuar siempre en beneficio del otorgante, de acuerdo con las expectativas de éste. Además, esta disposición exige que se mantengan registros de todos los recibos, desembolsos y transacciones realizadas en nombre del principio. Se trata de dos requisitos muy importantes. A menudo nos encontramos con familiares que creen que el agente designado de un difunto tomó dinero para sí mismo en detrimento del patrimonio o de otros beneficiarios en virtud de un plan sucesorio. Esta disposición establece que, según la Ley de Florida, un agente que toma personalmente los bienes del mandante y no los utiliza únicamente en beneficio de éste (es decir, los toma para sí mismo) ha incumplido una obligación fiduciaria. Además, el agente debe llevar un registro exacto de todas las transacciones realizadas. En consecuencia, si efectivamente un agente ha sustraído dinero de una cuenta, la legislación de Florida faculta al impugnador a obtener una contabilidad de los registros y, lo que es importante, se exige que se hayan mantenido para cada transacción realizada.
La segunda disposición legal importante es Fla. Stat. 709.2117, que establece que un agente, si se determina que ha tomado indebidamente dinero de un principal, está obligado a pagar el valor de la propiedad que se habría tenido si la violación no hubiera existido. Además, como se indica en 709.2116(3), además de la devolución efectiva del dinero, un litigante que tenga éxito y establezca que realmente se ha producido un conflicto de intereses o, más exactamente, que se ha producido un incumplimiento de la obligación fiduciaria, también tendrá derecho a la recuperación de los honorarios de abogado y las costas del litigio.
Otro concepto importante en los litigios por poderes en Florida se refiere al desplazamiento de la carga de la prueba. Según la Ley de Florida 709.2116, si en un procedimiento judicial se demuestra que una transferencia de activos es un conflicto de intereses en virtud de una transferencia a un afiliado o al agente personalmente, el agente debe entonces demostrar mediante pruebas claras y convincentes que (1) la transferencia fue únicamente en interés del mandante o (2) de buena fe en el mejor interés del mandante, y que el conflicto de intereses fue expresamente autorizado. Se trata de un cambio importante con respecto a la carga típica de la prueba del demandante. Si un demandante puede demostrar simplemente que la transacción se hizo a un agente o a un afiliado del agente, es decir, a un cónyuge, hermano, descendiente o sociedad del agente, entonces el agente debe demostrar que fue válida o estar sujeto a la devolución de la cantidad tomada junto con los honorarios del abogado y las costas.
Sea cual sea su situación, sepa que el abuso del poder notarial es un fraude. Lamentablemente, esta es una de las formas más comunes de abuso de ancianos y fraude que encontramos en Florida. Si usted sospecha que alguien que usted conoce ha sido aprovechado y el autor utilizó un poder notarial para realizar transacciones no autorizadas, llámenos y aprenda más acerca de sus derechos bajo la Ley de Florida.
AUTORIDAD LEGAL PERTINENTE
709.2114. Deberes del agente
(1) Un mandatario es un fiduciario. No obstante lo dispuesto en el poder, un agente que ha aceptado el nombramiento:
(a) Debe actuar únicamente dentro del ámbito de autoridad otorgado en el poder. En el ejercicio de esa autoridad, el agente:
No puede actuar en contra de las expectativas razonables del mandante realmente conocidas por el agente;
Debe actuar de buena fe;
No podrá actuar de forma contraria a los intereses del mandante, salvo lo dispuesto en el apartado (2)(d) y en la sección 709.2202; y
Debe intentar preservar el plan de sucesión del mandante, en la medida en que el agente lo conozca realmente, si preservar el plan es coherente con el mejor interés del mandante basándose en todos los factores relevantes, incluidos:
El valor y la naturaleza de los bienes del mandante;
Obligaciones previsibles del empresario y necesidad de mantenimiento;
Minimización de impuestos, incluidos los impuestos sobre la renta, el patrimonio, sucesiones, transferencias por salto generacional y donaciones;
Derecho a una prestación, un programa o una ayuda en virtud de una ley o una norma.
El historial personal del director de hacer o participar en donaciones;
(b) No podrá delegar autoridad en una tercera persona, salvo en los casos autorizados por la sección 518.112 o esta parte o mediante la ejecución de un poder en un formulario prescrito por un gobierno o subdivisión gubernamental, agencia o instrumento para un fin gubernamental;
(c) Debe llevar un registro de todos los ingresos, desembolsos y transacciones realizadas en nombre del mandante; y
(d) Debe crear y mantener un inventario preciso cada vez que el agente acceda a la caja de seguridad del mandante, si el poder autoriza al agente a acceder a la caja.
(2) Salvo que en el poder se disponga otra cosa, el mandatario que haya aceptado el nombramiento deberá:
(a) Actuar lealmente en beneficio exclusivo del mandante;
(b) Actuar de forma que no se cree un conflicto de intereses que menoscabe la capacidad del agente para actuar imparcialmente en el mejor interés del mandante;
(c) Actuar con el cuidado, la competencia y la diligencia que normalmente ejercen los agentes en circunstancias similares; y
(d) Cooperar con una persona que tenga autoridad para tomar decisiones de asistencia sanitaria en nombre del representado, con el fin de cumplir las expectativas razonables de éste en la medida en que el representante las conozca realmente y, por lo demás, actuar en el mejor interés del representado.
(3) Un agente que actúa de buena fe no es responsable ante ningún beneficiario del plan sucesorio del mandante por no haber preservado el plan.
(4) Si un agente es seleccionado por el representado debido a las habilidades especiales o experiencia que posee el agente o confiando en la declaración del agente de que posee habilidades especiales o experiencia, las habilidades especiales o experiencia deben ser consideradas para determinar si el agente ha actuado con cuidado, competencia y diligencia dadas las circunstancias.
(5) En ausencia de incumplimiento de las obligaciones para con el representado, el representante no es responsable si el valor de los bienes del representado disminuye.
(6) Salvo que se disponga lo contrario en el poder, un agente no está obligado a revelar recibos, desembolsos, transacciones realizadas en nombre del mandante o inventarios de cajas de seguridad, a menos que lo ordene un tribunal o lo solicite el mandante, un tutor designado por el tribunal, otro fiduciario que actúe en nombre del mandante, un organismo gubernamental con autoridad para proteger el bienestar del mandante o, en caso de fallecimiento del mandante, el representante personal o sucesor en interés del patrimonio del mandante. Si se le solicita, el agente debe cumplir con la solicitud en un plazo de 60 días o proporcionar un escrito u otro registro que justifique por qué se necesita más tiempo y cumplir con la solicitud en un plazo adicional de 60 días.
709.2117. Responsabilidad del agente
Un agente que infrinja esta parte es responsable ante el mandante o los derechohabientes del mandante de la cantidad necesaria para:
(1) Restablecer el valor de la propiedad del mandante al que habría tenido de no haberse producido la infracción; y
(2) Reembolsar al mandante o a sus causahabientes los honorarios y gastos de abogado pagados con fondos del mandante en nombre del mandatario en defensa de las acciones de éste.
709.2116. Desagravio judicial; conflictos de intereses
(1) Un tribunal puede interpretar o hacer cumplir un poder, revisar la conducta del agente, poner fin a la autoridad del agente, destituir al agente, y conceder otras medidas apropiadas.
(2) Las siguientes personas pueden presentar una petición ante el tribunal:
(a) El mandante o el mandatario, incluido cualquier mandatario sucesor designado.
(b) Un tutor, curador, fideicomisario u otro fiduciario que actúe en nombre del mandante o de su patrimonio.
(c) Una persona autorizada para tomar decisiones de atención sanitaria en nombre del representado si la atención sanitaria de éste se ve afectada por las acciones del agente.
(d) Cualquier otra persona interesada si demuestra a satisfacción del tribunal que está interesada en el bienestar del representado y cree de buena fe que la intervención del tribunal es necesaria.
(e) Una agencia gubernamental con autoridad reguladora para proteger el bienestar del principal.
(f) Una persona a la que se le pide que cumpla el poder.
(3) En cualquier procedimiento iniciado mediante la presentación de una petición en virtud de esta sección, incluyendo, pero no limitado a, la negativa irrazonable de una tercera persona para permitir que un agente para actuar de conformidad con el poder de abogado, y en los desafíos para el correcto ejercicio de la autoridad por parte del agente, el tribunal otorgará honorarios razonables de abogados y costas como en las acciones de cancillería.
(4) Si el ejercicio de un poder por parte de un agente es impugnado en un procedimiento judicial iniciado por o en nombre del representado sobre la base de que el ejercicio del poder se vio afectado por un conflicto de intereses, y se presentan pruebas de que el agente o un afiliado del agente tenía un interés personal en el ejercicio del poder, el agente o afiliado tiene la carga de probar, mediante pruebas claras y convincentes, que el agente actuó:
(a) Únicamente en interés del obligado principal; o
(b) De buena fe, en el mejor interés del poderdante, y el conflicto de intereses estaba expresamente autorizado en el poder.
(5) A efectos del apartado (4):
(a) Una disposición que autoriza a un agente a participar en una transacción afectada por un conflicto de intereses que se inserta en un poder como resultado del abuso de una relación fiduciaria o confidencial con el principal por el agente o el afiliado del agente es inválida.
(b) Las filiales de un agente incluyen:
El cónyuge del agente;
Los descendientes, hermanos, padres o cónyuges del agente;
Una sociedad u otra entidad en la que el agente, o una persona que posea un interés significativo en el agente, tenga un interés que pueda afectar al buen juicio del agente;
Una persona o entidad que posea una participación significativa en el agente; o
El agente que actúa en calidad de fiduciario para alguien distinto del mandante.
Descargo de responsabilidad: La información contenida en este blog/sitio web tiene únicamente fines informativos y proporciona información general sobre la ley, pero no asesoramiento específico. Esta información no debe utilizarse como sustituto del asesoramiento de un abogado competente, ya que las leyes cambian y es necesario analizar los hechos de su caso concreto.
