¿Qué es un testamento? Un testamento es un documento legal que describe sus deseos finales y dicta cómo se distribuirán sus bienes después de su muerte. En Florida, el testamento debe ser escrito, firmado por el testador y atestiguado por dos testigos que no sean beneficiarios del testamento. Un testamento es revocable, lo que significa que puede modificarse o revocarse en vida del testador.
Una de las principales ventajas de un testamento es que es fácil de crear. Puede crear un testamento sin la ayuda de un abogado, aunque se recomienda que busque asesoramiento legal para asegurarse de que su testamento cumple todos los requisitos de la ley de Florida. Otra ventaja del testamento es que es flexible. Puede modificar su testamento en cualquier momento a medida que cambien sus circunstancias.
¿Cuáles son los inconvenientes de los testamentos como herramientas de planificación patrimonial en Florida? Una de las principales desventajas de un testamento en Florida es que requiere una legalización. La sucesión es el proceso legal que se utiliza para administrar el patrimonio de un difunto. La sucesión puede llevar mucho tiempo, ser costosa y puede inmovilizar sus bienes durante meses o incluso años. Otra desventaja del testamento es que carece de privacidad. Los testamentos son registros públicos, lo que significa que cualquiera puede acceder a ellos. La legalización de un testamento es el proceso supervisado por un tribunal para distribuir sus bienes entre sus herederos/beneficiarios. A menos que tome medidas para cambiar afirmativamente sus activos (a través de fideicomisos, designaciones de beneficiarios o escrituras), este proceso será necesario. Esto puede ser muy importante si usted tiene grandes acreedores contra su patrimonio, ya que potencialmente, a través del proceso de sucesión bajo la ley de Florida reducir la distribución final a sus beneficiarios.
¿Qué es un fideicomiso vital revocable en Florida?
Un fideicomiso testamentario revocable es un acuerdo legal que le permite transferir sus activos a un fideicomiso durante su vida. El fideicomiso es revocable, lo que significa que puede modificarlo o revocarlo en cualquier momento. Usted puede actuar como fideicomisario del fideicomiso durante su vida y, a su muerte, el fideicomisario sucesor que haya nombrado distribuirá los activos a sus beneficiarios.
La principal ventaja de un fideicomiso testamentario revocable es que proporciona privacidad. Los fideicomisos no son registros públicos, lo que significa que los términos del fideicomiso y la distribución de los activos siguen siendo privados. Además, un fideicomiso revocable en vida es flexible, lo que le permite cambiar los términos del fideicomiso a medida que cambian sus circunstancias. Un concepto importante es el control de los activos tras el fallecimiento para incentivar y limitar la distribución a lo largo del tiempo. Un testamento no puede lograr lo mismo que un fideicomiso. Si tiene hijos menores, un fideicomiso es una herramienta esencial para velar por su bienestar y el de sus hijos o nietos.
Otra gran ventaja de un fideicomiso es que la sucesión de activos puede producirse durante la incapacidad y, por tanto, el fideicomisario tiene derecho a asumir el control de los activos tras la incapacidad del otorgante. Esto puede ser una gran ventaja para ayudar en la transición de la atención y los activos a medida que el otorgante (creador del fideicomiso) envejece.
Las desventajas son que su creación puede resultar más costosa y compleja que la de un testamento. Además, la creación de un fideicomiso requiere transferir sus activos al fideicomiso, lo que puede llevar mucho tiempo y requerir papeleo adicional.
He aquí un resumen de algunas de las principales diferencias:
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Última voluntad |
Fideicomiso revocable |
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| Creación | Fácil de crear | Más complejo de crear |
| Flexibilidad | Fácil de modificar o revocar | Puede modificarse o revocarse |
| Tiempo y coste | Puede ser largo y costoso debido al proceso sucesorio | Puede llevar menos tiempo y ser menos costoso al no haber proceso sucesorio |
| Privacidad | Se convierte en registro público | Sigue siendo privado |
| Protección frente a los acreedores | No ofrece protección | Proporciona cierta protección |
| Gestión durante la incapacidad | No proporciona gestión | Prevé la gestión por un fideicomisario |
| Planificación fiscal del patrimonio | Ofrece opciones limitadas de planificación del impuesto sobre el patrimonio | Ofrece opciones más amplias de planificación del impuesto sobre el patrimonio |
| Planificación a largo plazo | Exige la distribución inmediata a los beneficiarios | Permite la distribución a largo plazo de los activos a los beneficiarios. |
Florida ofrece una serie de herramientas para que nuestros residentes planifiquen correctamente su patrimonio. La combinación o estrategia correcta depende de sus circunstancias y debe ser lo suficientemente flexible como para soportar cambios importantes en la vida. Nuestra oficina ofrece consultas gratuitas y sin compromiso en la planificación del patrimonio. Si está pensando en crear un plan de sucesión o revisar uno antiguo, llámenos.
-Brice Zoecklein, Esq.
813-501-5071
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